Аналитик назвал решение ЦБ о блокировке карт из-за сомнительных платежей "палкой о двух концах"

Рекомендации ЦБ ужесточить контроль за платежами между физлицами вполне логичны и понятны, но такие механизмы нужно совершенствовать, рассказал в беседе с Инфо24 аналитик группы компаний “Финам” Алексей Коренев. Эксперт пояснил, что от закручивания “антиотмывочных гаек” могут пострадать и обычные граждане, которые массово переводят одинаковые платежи, собирая деньги на чей-то день рождения или ремонт школы. При этом аналитик указал, что технологии обязательно будут совершенствовать. “Это палка о двух концах. В последнее время в России действительно засилье пирамид, мошеннических схем и так далее. С ним пытаются бороться, хотя это непросто — доказательная база собирается тяжело. А вот осложнить им жить можно — ведь мошенники обычно собирают деньги электронным способом. Платежи можно легко отследить и под внимание в первую очередь попадают идентичные платежи, которые совершаются без явной экономической выгоды, без покупки товара”, — пояснил Коренев. Финансовый эксперт добавил, что, безусловно, действия Центробанка усложнят жизнь мошенникам. Однако в этом случае могут пострадать и обычные граждане, переводы которых искусственный интеллект может посчитать сомнительной операцией. “Когда, к примеру, в школах скидываются на покупку компьютеров или ремонт, родители перечисляют примерно в одно время одинаковые по сумме платежи, что компьютер тут же расценит как мошенническую схему. Конечно, такие проблемы без труда разруливаются. Но суть в том, что проблемы возникнут не только у мошенников, но и честных плательщиков. Нужно эти системы донастраивать, чтобы испытывали сложности только мошенники”, — уточнил специалист. Аналитик отметил, что ЦБ, в принципе, прикладывает максимум усилий в борьбе с мошенниками, используя все основные механизмы. Что касается способов фильтрации обычных платежей от “отмывки средств”, то здесь нужно, во-первых, усилить взаимодействие с ФНС, чтобы исключить из списка, к примеру, детские сады или школы, добавил Коренев. “Блокировка платежа не означает, что у вас деньги отняли. Это просто означает, что вы должны отчитаться”, — подчеркнул он. По его мнению, все задействованные сейчас технологии борьбы с преступниками будут “дошлифовываться мелким рашпилем”. Ранее Банк России представил новые рекомендации для банков, где поручил повысить внимание к операциям между физическими лицами. В опубликованном на сайте регулятора документе назывались восемь признаков, по которым банки должны “активно выявлять” сомнительные операции. Среди них: большое количество контрагентов (более 10 в день, более 50 в месяц); более 30 в день безналичных операций с физлицами; большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более млн руб. в месяц) и так далее. Чтобы попасть под контроль операции должны соответствовать двум критериям из списка. Эксперты считают, что действия ЦБ принесут определённую пользу, однако не исключают, что такие методы могут помешать работе не только онлайн-казино, но и другим, законопослушным сервисам.