Мошенники под видом посредников выманивают миллионы у российских импортеров
Мошенники выманили десятки миллионов рублей у российских импортеров, выдавая себя за посредников при переводе денег в Китай. Об этой схеме со ссылкой на участников рынка и пострадавших пишут «Ведомости». Business FM пообщалась с предпринимателями и экспертами и спросила, насколько остро сейчас стоит эта проблема и как бизнесу обезопасить себя:
Татьяна Кулябина, гендиректор компании Holding Finance Broker, которая занимается мультимодальными и контейнерными перевозками:
«Да, проблема с платежами в Китай на сегодня очень актуальна, платежи идут с задержкой до одного месяца, а можно сказать, практически и вообще не идут. Постоянно приходит рассылка даже на почту либо на какие-то
телеграм-каналы, что мы готовы заплатить, и в этой рассылке существуют определенные цифры, которые настолько минимальны, что уже понятно, что это может быть какая-то мошенническая схема. Конечно, как проверить таких партнеров? Если вы работаете непосредственно с партнером, вы видите, куда уходят ваши деньги. Конечно, если это Киргизия или Казахстан, вы должны быть на 100% уверены в этом партнере, вы должны его знать годами и вы должны прекрасно понимать, что у него есть какая-то структура, которая занимается внешнеэкономической деятельностью, как пример. Если нет возможностей проверить, нельзя отправлять деньги. И конечно, надо не кидаться на эти дешевые предложения, а анализировать».
Юрист-китаист, руководитель юридического бутика Chilaw Александр Быков:
«Каждый год в Китае фиксируется огромное количество случаев мошенничества, в том числе от имени даже иногда крупных китайских предприятий, в том числе с госучастием. Есть целое преступное сообщество, которое занимается исключительно электронным мошенничеством, естественно, сейчас они не остались в стороне от всего этого. То есть если вы поищите в интернете рекламу, то рекламы о том, что переведем платежи за какие-то смешные комиссии, просто огромное количество. И все это мошенники. Попадаются на эту удочку наверняка многие, потому что мошенники всегда находят способы доказать и убедить, что они классные, что они надежные и так далее. В моей практике даже крупные российские компании попадались на удочку мошенников, потому что они действительно умеют изощряться и предоставлять огромное количество документов, лиц и так далее. Профилактика от этого только одна — здравый смысл».
Старший партнер компании «Оптималог» Георгий Властопуло:
«Мне кажется, эта проблема несколько надуманная и ее масштаб не соответствует действительности по одной простой причине. Дело в том, что внешнеэкономическая деятельность, а мы занимаемся именно ею и работаем в сегменте средний, крупный, есть даже представители малого бизнеса — это, как правило, люди достаточно понимающие, обладающие некими экспертными компетенциями. И когда они ищут варианты оплаты в Китай, которые сегодня необходимы рынку, потому что действительно трансграничные платежи практически остановлены, они понимают, что они ищут. И я вам могу сказать, что среди нашего огромного количества кейсов, мы работаем в этой отрасли достаточно плотно и с достаточно большими объемами, была всего парочка кейсов, когда действительно клиент попытался оптимизировать свои расходы, попытался просто в интернете, условно говоря, поискать подешевле процент за финансовую логистику и, в общем-то, нарвался там на не совсем добропорядочные действия своих новых партнеров. Вот забил в интернете:
«
перевести деньги в Китай под 3%
»
. Если клиент выбирает такой поиск партнеров, то вероятность нарваться на мошеннические действия, естественно, высока».
Генеральный директор компании VM Partners, директор центра компетенций по Китаю Высшей школы бизнеса МГУ Дарья Мушта:
«Получая какие-то реквизиты, необходимо перепроверять, та ли эта компания, проверить составные документы до платежного агента, когда он зарегистрирован, и с какой компанией вы работаете, потому что сейчас предложений на рынке огромное количество. Далее, когда вы уже общаетесь с китайским заводом, получая реквизиты, в случае резкой смены реквизитов перепроверьте почту либо WeChat, кто вам отправил эти реквизиты. Если реквизиты поменялись в последний момент, неплохо сделать звонок и по-английски уточнить, если у вас нет по-китайски говорящего сотрудника, действительно ли поменяли реквизиты. Сейчас смена реквизитов происходит в 80% случаев, потому что у многих счет в Bank of China [приходится менять банк], чтобы точно деньги получить, — это обыденность сейчас. И, соответственно, на всякий случай лучше клиенту убедиться. И еще, смотрите: есть момент, когда впервые работают с китайским поставщиком и китайский поставщик дает какие-то очень низкие цены, ниже рынка, это тоже одна из схем мошенничества. То есть вы знаете, что примерно стоимость меди в Китае составляет 30 тысяч юаней, и тут китайцы по какой-то причине дают 20 тысяч, и клиент довольный и счастливый думает, вот сейчас денег заработаю, говорит — я готов платить, и китайцы выставляют предоплату. И, кстати, чем ниже предоплата, тем больше это маркер того, что вас хотят обмануть».
Отличить мошенника от настоящего агента также можно при помощи сервисов для проверки контрагентов. Если подозреваемое юрлицо иностранное, значит, следует искать сервис, работающий в соответствующей юрисдикции.
