Новосибирские депутаты предлагают понизить территориальный коэффициент ОСАГО

Стоимость полиса ОСАГО для новосибирских автомобилистов с конца прошлого года резко выросла. Особенно это ощутили начинающие водители и владельцы грузовиков. Изменения произошли из-за того, что Новосибирская область оказалась в так называемой "красной зоне", с чем не согласны депутаты Законодательного собрания региона.

После рассмотрения вопроса на профильном комитете регионального парламента и вынесения его на сессию законодатели намерены обратиться к председателю Банка России Эльвире Набиуллиной и спикеру Госдумы РФ Вячеславу Володину с предложением понизить территориальный коэффициент при расчете тарифа ОСАГО.

Напомним: в августе прошлого года Банк России изменил порядок определения территориального коэффициента, который используется при расчете тарифов ОСАГО. Теперь учитывается уровень рисков мошенничества в регионе. Так, для нескольких городов Новосибирской области регулятор - Центробанк - увеличил коэффициент в два раза. Например, для Новосибирска - с 1,56 до 3,12, Бердска - с 1,24 до 2,48, Искитима - с 1,16 до 2,32, Куйбышева - с 1 до 2.

Регион оказался в так называемой "красной зоне" (высокая степень риска). Ранее в ней было двенадцать субъектов РФ, сейчас осталось два - Новосибирская область и Республика Ингушетия. Как такое получилось? Заведующий сектором противодействия страховому мошенничеству департамента страхового рынка Банка России Василий Кулаков, выступая по видеосвязи на круглом столе, состоявшемся в пресс-центре ТАСС (Новосибирск), отметил, что в Новосибирской области сформировалась негативная статистика с высокой убыточностью. Согласно отчету на 1 октября 2025 года, сумма страховых выплат достигла 9,3 миллиарда рублей, тогда как страховых премий - 6,7 миллиарда.

По данным Банка России, доля региона на российском рынке ОСАГО составила по сборам 2,05 процента, по выплатам - 4,04 процента. Средняя страховая выплата в области достигла 159,5 тысячи рублей, что на пятьдесят процентов выше среднего показателя по России. Доля же страховых случаев, когда в ДТП участвовали одни и те же лица или транспортные средства, в четыре раза выше, чем в среднем по стране. В результате этого выплачено 3,3 миллиарда рублей, или 36,3 процента от общего размера страховых выплат по ОСАГО.

Согласно же указанию Банка России, если в регионе длительное время наблюдается высокий риск недобросовестных действий в ОСАГО, то при расчете стоимости полиса территориальный коэффициент будет вдвое выше базового значения.

- А виной всему мошенники, которые, не побоюсь этого слова, воровали деньги у страховых компаний. Но при чем здесь все население Новосибирской области? Доля этих мошенников, может быть, составляет пять-десять процентов, а девяносто процентов автовладельцев будут страдать? На это обратила внимание и прокуратура. Возбуждено более 250 уголовных дел, связанных с мошенничеством в данной сфере. И этой работой должны заниматься страховые компании, правоохранительные органы. Не надо перекладывать ответственность на добросовестных автовладельцев. Цена полисов, как мы видим, выросла не на десять рублей, а на тысячи. Например, перевозчики, у которых полис ОСАГО стоил 60-70 тысяч рублей, теперь должны платить 140-150 тысяч, - отметил председатель комитета заксобрания по транспортной, промышленной и информационной политике Валерий Ильенко.

Руководитель Новосибирского регионального представительства Федерации автовладельцев России Вячеслав Ашурков подчеркнул, что для многих расходы на страховку увеличатся в разы, сильнее всего - для начинающих водителей с маленьким стажем. К примеру, для водителя со стажем полтора года и автомобилем "жигули" 12-й модели полис будет стоить 89 тысяч рублей, а в целом, по прогнозам, расходы на ОСАГО у всех автовладельцев региона вырастут примерно на три миллиарда рублей.

Даже для небольшой транспортной компании расходы на ОСАГО станут тяжелым бременем, что, по словам президента Сибирской ассоциации автомобильных перевозчиков (СААП) Вячеслава Трунаева, отразится на экономике предприятия: новосибирские компании окажутся в неравном положении с предпринимателями из других регионов страны.

- Скажем, в парке компании двенадцать грузовиков. В 2025 году страховой полис ОСАГО для одной единицы стоил 61 тысячу рублей, с декабря 2025 года - 141 тысячу. То есть на одну машину затраты увеличатся на 80 тысяч рублей, а на весь парк - на 960 тысяч, - привел пример Вячеслав Трунаев.

В то же время руководитель представительства Российского союза автостраховщиков в Сибирском федеральном округе Сергей Мороз обратил внимание на то, что новосибирские автовладельцы - одни из самых добросовестных, каждый второй водитель вообще не совершал ДТП.

- Огромные страховые выплаты приходятся на незначительное число автовладельцев. Некоторые получают страховые выплаты чуть ли не ежемесячно. По нашим данным, с начала 2025 года в регионе страховыми компаниями подано в правоохранительные органы 816 заявлений о мошенничестве, - сказал на круглом столе Сергей Мороз.

Конечно же, страховщики знают обо всех случаях, но пока никаких мер в отношении недобросовестных автовладельцев не могут предпринять - пострадавшим в ДТП страховые компании обязаны произвести выплаты по ОСАГО.

"Необходимо полностью исключить территориальный коэффициент из расчета стоимости полисов ОСАГО", - предложили в СААП. .

Между тем

Председатель профильного комитета заксобрания Валерий Ильенко озвучил еще одну проблему, которая, скорее всего, возникнет при резком увеличении стоимости полиса ОСАГО. Так, уже около 45 процентов автовладельцев в регионе не оформляют страховку - это высокий показатель. А в нынешней ситуации он вырастет еще. "В Москве готовятся к пилотному проекту, когда водители, не имеющие полиса ОСАГО, будут получать штрафы всякий раз, когда их зафиксируют камеры", - отметил парламентарий.